■ 记者刘菁菁、李国煌／报导

你有一百万、两百万或是三百万元以上的闲置资金吗？下个月起，有这样身价的有钱人，银行有套新规矩是：顾客临门全都露，资金来源、用途、可承受风险都要说清楚；理财专员不能卖瓜的，只说瓜甜，要把瓜会苦的可能情况先说清楚；顾客还要签名确认。
财富管理这门生意，过去两、三年大大风行，银行打着财富管理大旗，30万就可当大户、80岁老翁买十年期连动债、保证首年报酬率年息12%，种种专业术语归结一句，就是卖你金融商品！

卖出问题了，金管会出面订规矩，新规矩预计从下个月5日上路，依照新规矩，凡理财专员与客户接触、谈过的，都需要留下记录。留下记录后，对客户而言，权益有保障、须更清楚自己和商品，但自己的责任也加重！

调整前

「王太太，这档连动债，一年大概有5%的 ..

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